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互联网背景下的证券营业部变革 本文简介：一、互联网背景下证券营业部现状截止2018年，我国共有证券公司131家，证券营业部10428家。中国证券业协会对证券公司2018年3季度经营数据进行了统计，未经审计的财务报表显示，131家证券公司当期实现营业收入1,893.31亿元，当期实现净利润496.55亿元，105家公司实现盈利，证券公司各主
互联网背景下的证券营业部变革 本文内容：
一、互联网背景下证券营业部现状
截止2018年，我国共有证券公司131家，证券营业部10428家。中国证券业协会对证券公司2018年3季度经营数据进行了统计，未经审计的财务报表显示，131家证券公司当期实现营业收入1,893.31亿元，当期实现净利润496.55亿元，105家公司实现盈利，证券公司各主营业务收入明细如图1所示：虽然中国证券登记结算有限责任公司2013年3月实施非现场开户暂行办法，2015年4月取消自然人投资者A股等证券账户一人一户限制，加上激烈的市场竞争，促使证券行业佣金水平不断下滑，但是根据图表显示，证券公司的主要收入来源还是证券投资收益（含公允价值变动）和代理买卖证券业务净收入。证券公司的收入未能摆脱“靠天吃饭”的现状，加上佣金战的博弈，代理买卖证券业务净收入不再是证券公司收入的长久之计。2016年以来监管层出台了一系列降标杆、去通道等政策，引导证券公司提升主动投资能力，行业回归本源。
二、互联网背景下证券营业部变革
(一)优化岗位设置
传统证券营业部设立了营业部负责人、合规风控、综合人事、财务人员、电脑人员、营销总监、客服总监、柜台主管、柜员、客户经理等一系列岗位，人力成本在证券营业部运营成本中的占了很大比重。互联网背景下，证券营业部不断扁平化，轻型化发展，财务电脑收归公司总部统一管理，营业部架构可以优化设置为营业部负责人兼营销总监、综合人事兼合规、投资顾问、客服兼柜员这4类岗位，极大程度减少证券营业部的人力成本又能保障部门正常运作。
(二)提高工作效率
证券营业部部分业务如开户、个人信息修改、变更三方存管、重置交易密码等常规业务已实现非现场自助办理，但仍有大部分业务需要临柜办理，甚至要“双录”（录音录像）。柜员人工为客户进行“双录”经常会因为操作不规范、话术不熟练等原因，导致业务无法一次性办理成功。全面引入VTM（VideoTellerMachine）辅助柜员办理业务可以大大减少人为失误，降低操作风险；解放生产力，降低人力成本；实现无纸化，提高工作效率；节约客户时间，提升客户满意度；
(三)提升专业素养
近几年，互联网金融大行其道，各大证券公司均在全国各大城市铺设证券营业部，证券营业部的功能不再是简单的开户和交易，而是承载了更多业务和客户服务的内容，这就要求证券营业部员工不断提升专业素养，向客户提供高效、精准的投资服务，使客户的资产可以得到保值增值。
(四)系统化服务体系
随着移动互联、大数据、人工智能、云计算等新技术的应用，客户端作为承载零售客户服务体系的核心平台，通过极致行情交易功能、人机合一的伴随式服务，不断扩大服务半径，提升服务质量，改善海量客户无服务覆盖的局面。
参考文献：
[1]刘复芬.证券公司营业部的成本管理及改善对策[J].长城证券股份有限公司，2018，（25）.
[2]郑志林.互联网金融背景下证券经纪业务转型研究——以万联证券广园路营业部为例[J].广东工程职业技术学院，2018，（2）.
[3]陈希.证券公司在变化市场中的适当性发展分析[J].福州外语外贸学院，2018，（10）.
作者：李佳佳 单位：广州证券股份有限公司杭州凤起路证券营业部
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