篇一：保险公司开业验收指引
保险公司开业验收指引
2011-04-26 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】
保监发〔2011〕14号
各中资保险公司筹备组:
为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，我会制订了《保险公司开业验收指引》，现印发给你们，自2011年7月1日起施行。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年三月三十日
保险公司开业验收指引
为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。
一、适用范围
本指引适用中资保险公司（外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司）开业验收。保险集团（控股）公司、外资保险公司、保险资产管理公司开业验收参照执行。
二、开业申请材料
申请人提出开业申请，应当向中国保监会提交以下材料一式六份，申请材料必须真实、准确、完整，并提交保险机构和高管人员电子化文档：
（一）开业申请书，申请书应当载明公司名称、公司住所、法定代表人、注册资本、股权结构、经营区域、业务范围等。
（二）创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体投资人同意申请开业的文件或者决议。
（三）公司章程。
（四）经营规划，包括未来三年公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩
展计划、销售渠道发展计划、再保险计划、盈利水平和偿付能力预测、中长期资产配置计划等。
（五）企业名称预先核准通知书。
（六）资信良好的验资机构出具的验资证明及资本金入账原始凭证复印件。
（七）中国保监会规定投资人应当提交的有关材料：
1、投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；
2、投资人经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东（持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制保险公司的股东）的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；
3、投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；
4、投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；
5、投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；
6、投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和金融监管机构出具的监管意见；
7、投资人最近三年无重大违法违规记录的声明。
（八）公司拟任董事、监事和高级管理人员的简历及有关证明材料，包括总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、总精算师、财务负责人、合规负责人、审计责任人等高级管理人员和法律责任人、精算责任人、财会部门负责人、资产管理部门负责人等关键岗位负责人相关材料。
（九）公司组织机构、部门设置及人员基本构成情况。
（十）与符合条件的商业银行签订的资产托管协议或合作意向书。
（十一）营业场所所有权或者使用权的证明文件及消防安全证明。
（十二）信息化建设情况报告，包括信息化工作的规章制度、组织架构、人员情况和联系方式（公司负责人和部门负责人），软硬件和网络情况（网络拓扑图、连接方式、安全措施），核心业务系统和财务系统情况，数据存储和灾备措施，计算机系统重大突发性事件应急预案，与中国保监会监管信息系统的对接情况，计算机机房建设情况和消防验收证明。
（十三）公司内部管理制度，包括会计核算制度、财务管理制度、业务管理制度、资产管理制度、内部审计稽核制度、合规管理制度、法律事务管理制度、信息披露管理制度、关联交易管理制度、反洗钱内部控制制度、公司内部数据流程与统计管理制度等。
（十四）中国保监会规定的其他材料。
三、开业验收标准
保险公司开业应符合以下条件：
（一）有符合《保险法》、《保险公司管理规定》和《保险公司股权管理办法》规定条件的投资人，股权结构合理。
（二）有符合《公司法》和《保险法》规定的章程。
（三）有符合《保险法》规定的注册资本。
1、注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本。
2、投资人应将所认购股款或者出资额缴存在资信良好的商业银行，公司获准开业前不得动用资本金。
（四）有切实可行的经营规划。
1、经营规划要符合行业规划和中国保监会的监管要求。
2、经营规划要明确公司的市场定位、经营区域和经营策略。
3、公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划及销售渠道发展计划应符合公司资本金状况和股东持续出资能力。
4、再保险计划符合《保险法》和《再保险业务管理规定》的有关规定。
5、在不同的业务规模假设下，合理预测公司盈利水平和偿付能力状况，并提出切实可行的偿付能力改善方案。
6、经营规划中的相关业务指标要分年度制订，并明确执行措施、考核机制和责任部门。
7、经营规划须经公司创立大会通过，并在申请开业时上报中国保监会备案。
8、公司开业后应严格执行经营规划，如有调整，须经股东大会通过，并向中国保监会报告。
（五）有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员。
（六）有健全的组织机构。
1、建立以股东大会、董事会、监事会、经营层为主体的权责清晰、分工明确的组织架构。董事会应当至少有两名独立董事，并在董事会下设审计委员会、提名薪酬委员会、投资决策委员会等专业委员会。
2、设立与公司业务发展相适应、分工明确的职能部门，相关负责人及其员工具有履行相应职责的能力。
（七）有完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度体系。
（八）有与业务规模和人员数量相适应的营业场所和办公设备，营业场所安全消防设施符合要求。
（九）信息化建设符合中国保监会要求。
1、建立保证信息系统安全稳定运行的规章制度，配备专职信息技术人员，明确信息化工作公司主管领导和责任人。
2、软、硬件系统具有完整的信息安全防护措施，主要设备和重要通信线路具有冗余备份。
3、能够实现公司主要业务流程和管理流程的信息化，信息系统满足公司业务发展需要并达到保险监管机构数据采集的要求。
4、业务数据、财务数据等重要数据应存放在中国境内，具有独立的数据存储设备以及相应的安全防护和异地备份措施。
5、建立计算机系统重大突发性事件的应急预案。
6、计算机机房建设符合国家标准，并经过消防部门验收。
（十）中国保监会规定的其他条件。
四、现场验收工作流程
开业申请材料审核通过后，中国保监会组成验收组会同拟设立公司所在地保监局进行现场验收。具体流程如下：
（一）筹备组汇报
1、参会人员。公司拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，部门负责人可以列席。投资人可以派代表参会，但应提前报告验收组并提供投资人授权委托书和参会代表身份证明。
2、汇报内容。公司拟任董事长或者总经理汇报筹建工作完成情况，包括公司发展战略、经营规划、公司治理、营销方式、人员培训、业务管理、财务管理、资产管理、风险管理、内部控制、合规管理、信息化建设等。
（二）现场检查
1、检查部门设置和人员到位情况，抽查公司员工对岗位职责、业务知识、工作流程的掌握程度。
2、检查办公设备和营业场所情况。
3、检查计算机机房设备状况和消防安全情况。
4、核查验资报告日至验收当日的银行对账单。
（三）系统演示
1、模拟承保、理赔流程并打印保单样本。
2、检查业务及财务系统运行情况。
（四）验收组提问
验收组成员按照部门职责分工进行提问，并提出有关要求和建议。公司拟任高级管理人员根据公司筹建实际情况进行解释和说明。
（五）验收报告
1、现场验收结束后，验收组起草《验收报告》，对现场验收情况进行评估，并由验收组全体成员签字确认。
2、验收合格、符合开业标准的，由中国保监会下发开业批复和《经营保险业务许可证》；验收不合格、但通过整改可以达到开业标准的，由验收组提出限期整改的意见，筹备组完成整改后，报请中国保监会重新组织验收；验收不合格、决定不批准开业的，书面通知申请人并说明理由。
篇二：保险公司开业核准
保险公司开业核准
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受理机关：中国保险监督管理委员会
法律依据：
1.《中华人民共和国保险法》；
2.《保险公司管理规定》；
3.《中华人民共和国反洗钱法》；
4.《保险公司股权管理办法》；
5.《保险公司开业验收指引》；
6.《保险业反洗钱工作管理办法》； 7.《关于加强保险业反洗钱工作的通知》。 申请人：筹建机构 申报材料：
1.开业申请书，申请书应当载明公司名称、公司住所、法定代表人、注册资本、股权结构、经营区域、业务范围等；
2.创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体股东同意申请开业的文件或者决议；
3.公司章程；
4.经营规划，包括未来三年公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划、销售渠道发展计划、再保险计划、盈利水平和偿付能力预测、中长期资产配置计划等；
5.企业名称预先核准通知书；
6.资信良好的验资机构出具的验资证明及资本金入账原始凭证复印件；
7.投资人的有关材料：
（1）投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；
（2）投资人经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；
（3）投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；
（4）投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；
（5）投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；
（6）投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和金融监管机构出具的监管意见；
（7）投资人最近三年无重大违法违规记录的声明。
8.公司拟任董事、监事和高级管理人员的简历及有关证明材料，包括总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、总精算师、财务负责人、合规负责人、审计责任人等高级管理人员和法律责任人、精算责任人、财会部门负责人、资产管理部门负责人等关键岗位负责人相关材料；
9.公司组织机构、部门设置及人员基本构成情况；
10.与符合条件的商业银行签订的资产托管协议或合作意向书；
11.营业场所所有权或者使用权的证明文件及消防安全证明；
12.信息化建设情况报告，包括信息化工作的规章制度、组织架构、人员情况和联系方式（公司负责人和部门负责人），软硬件和网络情况（网络拓扑图、连接方式、安全措施），核心业务系统和财务系统情况，数据存储和灾备措施，计算机系统重大突发性事件应急预案，与中国保险监督管理委员会监管信息系统的对接情况，计算机机房建设情况和消防验收证明；
13.公司内部管理制度，包括会计核算办法、财务管理制度、业务管理制度、资产管理制度、内部审计稽核制度、合规管理制度、法律事务管理制度、信息披露管理制度、关联交易管理制度、反洗钱内部控制制度、公司内部数据流程与统计管理制度等；
14.中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料。
（以上材料应当报送一式6份，其中至少1份为正本原件）
审查原则及标准：
1.股东符合法律、行政法规和中国保险监督管理委员会的有关规定；
2.有符合《保险法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
3.注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本；
4.有符合中国保险监督管理委员会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；
5.有健全的组织机构；
6.建立了完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度；
7.有具体的业务发展计划和按照资产负债匹配等原则制定的中长期资产配置计划；
8.具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求，营业场所、办公设备等与业务发展规划相适应，信息化建设符合中国保险监督管理委员会要求；
9.法律、行政法规和中国保险监督管理委员会规定的其他条件。
审查期限：
中国保险监督管理委员会自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的书面决定。验收合格决定批准开业的，颁发经营保险业务许可证；验收不合格决定不批准开业的，应当书面通知申请人并说明理由。
注意事项：
经核准开业的保险公司，应当持核准文件及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。
篇三：保险公司筹备期工作进度流程
A保险公司筹备期工作进度流程
一、公司筹备进程： ....................................................................................................................... 2
（一）2004年7月14日取得筹建批文 ................................................................................ 2
（二）2004年8月——10月 ................................................................................................. 2
（三）2004年11月——2005年2月 ................................................................................... 2
二、部门筹备进程 ........................................................................................................................... 3
（一）IT部 .............................................................................................................................. 3
1、组织建设 ............................................................................................................................. 3
2、网略系统建设 ..................................................................................................................... 3
3、机房建设 ............................................................................................................................. 3
4、核心应用系统设计与开发 ................................................................................................. 3
5、公司财务系统设计与开发 ................................................................................................. 4
6、公司办公自动化系统设计与开发 ..................................................................................... 4
7、与保监会数据对接情况 ..................................................................................................... 4
8、主机系统 ............................................................................................................................. 4
9、数据库和应用服务器 ......................................................................................................... 4
10、信息安全及重大事件预案 ............................................................................................... 4
（二）业务部门——银保、DM、团险 ................................................................................... 5
1、截止2004年10月完成： ................................................................................................. 5
2、截止2004年12月完成： ................................................................................................. 5
（三）人力资源部门 ............................................................................................................... 5
1、截止2004年9月底完成 ................................................................................................... 5
2、截止2004年10月底完成薪酬福利体系建设 ................................................................. 5
（四）财务部 ........................................................................................................................... 5
（五）运营部 ........................................................................................................................... 6
（六）行政部 ........................................................................................................................... 6
三、附件........................................................................................................................................... 6
（一）附件一：国信人寿筹备计划进度表 ........................................................................... 6
（二）附件二：国信人寿筹备工作汇报for开业验收 ....................................................... 6
（三）附件三：验收材料清单 ............................................................................................... 6
（四）附件四：国信人寿开业筹备工作时间表 ................................................................... 6
（五）附件五：保险公司开业验收流程 ............................................................................... 6
（一）2004年7月14日取得筹建批文
（二）2004年8月——10月
1、财务、行政、人事、IT、企划、运营核心人员到位；
2、确定临时办公地址；
3、架设临时办公环境；
4、制定筹备期总体工作规划；
5、制定筹备期预算；
6、开设筹备期专用帐号；
7、安排股东借款；
8、确定正式职场。
（三）2004年11月——2005年2月
1、制定业务发展战略及三年规划；
2、制定2005年度业务计划；
3、制定2005年度财务预算；
4、制定分支机构发展计划；
5、制定再保险计划；
6、制定公司各项规章制度；
7、制定业务管理流程；
8、产品开发；
9、设计薪酬及考核体系；
10、人员招聘；
11、开始筹建上海、北京、广东、江苏四个省级分公司；
12、验资（2005年2月5号）；
13、创立大会（2005年2月6号）；
14、准备验收申请材料；
15、内部验收；
16、开业验收；
17、工商登记；
18、税务登记。
（一）IT部
1、组织建设
2004-08月开始，明确IT部门的职责为：
（1）保证公司业务数据及其他各项信息的安全；
（2）建设并管理合乎公司个性的各类业务应用系统；
（3）为公司各部门提供IT基础服务。
①制定了信息技术部的组织架构，将部门划分为：应用系统建设、系统运行管理、基础架构管理、综合等四个功能组别。
②第一批招聘的主要是应用系统建设人员，包括项目管理和开发人员，主要来自同业，至少具有两年以上核心系统开发经验。
2、网略系统建设
（1）2004年9月开始对整个公司的计算机网络建设进行规划和产品选型，通过反复论证并听取多方意见，基于对民族优秀企业的信任，从性价比的角度考虑，公司选择华为的产品作为网络建设的主要产品；
（2）2004年11月完成了总部震旦国际大厦的局域网建设；
（3）2004年12月开通了到保监会的线路(128K ISDN)，各分机构筹备处的局域网和分公司到总公司的广域网线路（128K ISDN，该线路能满足我司前期的业务需求）；
（4）到各分公司的广域网线路（2M SDH，该线路将作为我司的主要业务线路）也提前开始建设。
3、机房建设
（1） 2004年9月，开始对公司的中心机房进行规划。确定了“两步走”的方式，即先建开业所需机房，再建长期数据中心机房的步骤；
（2）2004年10月初，完成两个机房的选址，长期数据中心机房地点确定为紫光大厦三楼；震旦大厦机房为开业前期机房，并开始建设；
（3）2004年11月，完成了震旦大厦机房的设计施工。
4、核心应用系统设计与开发
（1）2004年08月25日开发人员到位后，确立了“核心掌控，分步实施”的方针和“纯IT技术外包”的建设模式，立即开始了国信人寿核心业务系统的开发；
（2）2004年10月31日，历时两个半月，完成了应用系统相关功能的开发和测试，形成通用的简易系统；
（3）2004年11月1日，业务管理人员完全到位后，组织了由信息技术部、运营部、财务部、市场部、精算部、企划部组成的开发项目组，并引入了“新致软件”、“信雅达”两家专业软件公司一起合作开发符合公司开业实际需要的核心系统，即“国信人寿核心应用系统V1.1”；
（4）到2005年1月10日国信人寿核心应用系统V1.1完成，将对公司的业务开展提供可靠全面的支持。
5、公司财务系统设计与开发
（1）2004年8月至2004年9月，信息技术部在财务人员未到位的情况，结合经验制定财务总帐原始需求；
（2）2004年10月至2004年11月，按照财务人员的要求，信息技术部修改财务总帐原始需求形成财务总帐系统正式需求，并开始开发工作；
（3）2004年12月，完成开发测试，12月21号正式启用。
6、公司办公自动化系统设计与开发
（1）2004年8月，申请了临时域名，完成了电子邮件系统建设；
（2）2004年11月, 根据筹备期的需求设计了OA系统，实现信息发布功能。
7、与保监会数据对接情况
（1）2004年8月至2004年9月，安排专人学习研究保监会信息系统的科目指标，并对系统做前期需求分析；
（2）2004年10月，与相关部门人员共同确定各科目指标的报送方式，分为系统生成科目和手工填报科目，并完成整个系统的完整分析；
（3）2004年11月，安排人员完成系统的设计开发工作；
（4）2004年12月，实施网络连接, 完成测试 ，并按照保监会要求提交测试报告；
（5）2005年2月，完成第二次测试
8、主机系统
（1）2004年8月至2004年9月，完成国信人寿数据库主机及存储的规划；
（2）确定在开业初期采用一台高端DELL服务器为主，一台HP服务器为备的数据库主机架构。并于12月完成实施；
（3）为满足长期业务发展的需要，我们还开始满足我司3年业务规划的主机的选型工作。综合公司规划的业务三年业绩指标，撰写了数据库主机招标要求。至2005年1月，最后选定满足我们要求的主机为HP9000系列商业用小型机；
9、数据库和应用服务器
（1）2004年8月15日-2004年9月1日 完成操作系统、邮件系统、域名系统、代理服务器安装配臵；
（2）2004年9月1日-2004年9月30日 完成开发、测试数据库、应用服务器安装配臵；
（3）2004年10月1日-2004年12月15日 完成操作系统、数据库安全、备份策略制定和实施；
（4）2004年12月15日-2005年1月5日 完成预生产环境、生产环境数据库、应用服务器安装配臵，和业务上线流程的制定，保证生产系统的稳定运行、规范业务上线流程。
10、信息安全及重大事件预案
从2004年9月开始，主要做了如下工作：
（1）制定了信息系统重大事件应急预案，该预案包括主机、数据库、网络、应用系统、UPS等方面的内容，并进行了预案中规定的事前部分的实施工作；
（2）对整个信息系统安全进行了较全面的规划，在所有的网络出口都规划了防火墙，在关键网段都规
划了IDS。目前对上网和收发邮件的线路已安装配臵了防火墙；
（3）在防病毒方面，在每台桌面上都安装了Symantec的防病毒软件，并在邮件服务器上安装了卡巴斯基的防病毒软件；
（4）在灾备方面，确保数据库、应用服务器都有两台主机，避免了单点故障，并分散备份数据的存放，保证备份数据的安全，以便在灾难发生时，能有效地实施恢复。
（二）业务部门——银保、DM、团险
1、截止2004年10月完成：
（1）市场基本判断和营销构想；
（2）产品价格和盈利分析的初步假设；
（3）招聘骨干员工；
（4）市场调查沟通和方案确定。
2、截止2004年12月完成：
（1）产品价格和盈利分析的最终调整；
（2）市场调查方案实施。
（三）人力资源部门
1、截止2004年9月底完成
（1）《人事档案管理暂行规定》、《员工入司及试用期管理暂行规定》、
《员工考勤管理暂行规定》、《员工离司管理暂行规定》 ；
（2）开通“前程无忧”网上会员单位；
（3）了解各部门人员需求计划。
2、截止2004年10月底完成薪酬福利体系建设
（四）财务部
1、制度建设
（1）截止2004年10月8日已制定公司筹备期财务开支管理办法及费用动支报销流程；
（2）2004年10月20日完成公司的各项财务管理制度，并提交公司领导审阅。
2、预算管理
3、确定预算和核算科目，明确会计核算规则
4、继续招聘合适的人员
5、注册资本金的到位、验资
6、财务总帐、预算、单证操作系统的建立
7、财务部组织架构建设
《保险公司开业流程》出自：品牌对比网
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