篇一：银行开门红工作总结
银行开门红工作总结（一） 目前,农村比较热门的投资渠道仍然是储蓄。来自武穴市统计局的数据显示,2011年末金融机构人民币各项存款余额121、33亿元，比上年末增长15、4%，其中，城乡居民储蓄存款余额87、65亿元，增长18、5%。人民币各项贷款余额52、03亿元，增长10、5%，其中：短期贷款余额27、85亿元，增长8、8%；中长期贷款余额23、65亿元，增长10、7%。显然,如果将所有的钱存银行吃利息,不仅收益低,还要面对通货膨胀、货币贬值、购买力下降等带来的损失。除此以外,农村比较热门的投资方式还有民间借贷,但动辄10%至30%的年利率风险极大,纠纷不断,严重威胁了债权人的财产安全。在日新月异的新农村建设中,金融服务更是农村经济发展中不可或缺的重要环节。 对于我行春天行动开门红的对策： 转眼一年一度的“开门红”即将到来，对于我行的业绩是个很好的提升机会，我们要抓住机遇做好各方面的工作来迎接。在我看来我们重重之中就是要做好理财业务，不论是我行自己推出的每期理财产品还是代理的保险、基金。“思路决定出路,眼光决定财富”。多数人依据习惯思维判断,农民的理财观念相对保守,但客观现实是农村理财投资渠道缺乏,农民不得不选择储蓄。但在现今的农村,不少农民通过外出学习、工作,对投资理财有一定的了解,头脑十分灵活。 因此,金融行业应加大对农村关于投资理财的宣传和引导。农业银行和农村信用社可以在农村农村设立理财中心,邮政储蓄加大基金、保险代理力度。各类金融组织也应组织服务下乡。 近年,我国商业银行相继推出了理财中心和理财产品,国内个人理财业务方兴末艾,市场前景十分广阔。特别是零售业务的快速发展,它的作用越来越突出。从一定意义上说,它关系到银行的兴衰大事。 从银行战略层面考虑,无论怎么强调理财产品和理财市场的重要性都不过分。从眼前看,资本市场的活跃,导致储蓄不断分流,迫使银行必须推出收益率高的理财产品遏制新增储蓄下滑的势头。从长远看,央行几次调整利率,不仅表明利差在收窄,还会使商业银行在定价、债券市场缩水等方面面临多种风险。“近忧”和”远虑”迫使商业银行必须加快推进经营方式、结构和盈利方式的战略转型,大力推出理财产品等不占用资本金、不占用信贷规模的中间业务。 从需求层面看,农民投资渠道狭窄,只能在无风险、低收益的产品(国债、存款)和高风险、高收益的产品(股票、主要与股票挂钩的基金)间进行选择,银行理财产品可以填补中间的空白地带,为居民投资多元化和商业银行开拓新的利润增长点带来了良好契机。 理财业务是一把“双面刃”。不管怎样的“利器”,在把握风险、做好内控的基础上,通过产品价值最大化实现客户价值最大化才是理财的终极目的。当然理财业务因其涉及面广、专业性强、复杂度高,对境内商业银行的组织流程、业务模式、专业人才等提出了新挑战、新课题。在农村进行理财业务的推广中,非常有必要做好相应的扎实工作。 (一)开拓农村金融市场首先应改善农村金融理财环境。 1、加强硬件设施建设。农村信用社应积极利用现有络资源,探索符合现代农民需要的理财业务,建立健全个人理财的服务营销、风险监控体系和技术支持系统。如可在农村农村设立理财中心,推出满足农民特征化要求的“农民理财顾问”。同时针对实际加强理财产品的宣传和风险提示,组织农民开展金融投资知识、理财产品宣传。大型商业银行则可增设自助存取款设备,延伸金融服务触角。 2、设计适合农民的理财产品。应充分考虑城乡差别,针对农村居民的经济、生活和金融知识水平,开发符合农民理财需要和理财心理、操作简单方便,且风险低、收益稳定、能随时赎回的金融理财产品。如可针对农民目前关注的子女上学、养老问题,适当降低教育储蓄产品的准入条件,设计专门针对农民养老的投资理财产品等。对有较高风险承受能力的农民可加大办理开放式基金、分红保险等理财产品的力度。对于理财业务尚处于起步阶段的农村信用社,可侧重于帮助农民了解金融知识、建立家庭资产档案、制定并论证资产增值计划、传导各种理财投资信息等,使农民排除恶性负债,控制良性负债,理性选择投资方式。 (二)理财规划要做到既顺应历史潮流又要有
前瞻意识。 当前,银行要积极顺应历史潮流,不断地适时地推出新的理财产品,应对由于资本市场和直接融资的快速发展对商业银行造成的“金融脱媒”压力,满足客户的投资需要。同时,随着我国经济日益多元化、国际化,我们还要充分利用中国银行外汇资金的传统优势,充分利用利率、汇率、信用等管理工具,满足客户的避险需求,提供挂钩国际市场的理财产品。
为实现上述目的,围绕发展理财业务实现流程再造深入性和业务规划长远性的紧密结合。 目前农村的理财市场潜力巨大、方兴未艾,但理财专业人员的危机意识不可或缺,前瞻性研究
不可缺少。在理财产品的推广上,不能一哄而上,要根据本地的实际情况,有所为,有所不为。
(三)农村理财要做到专业性和通俗性相结合。 个人理财的推出是对银行综合实力,以及对市场需求的判断和反应能力的检验,从一定意义上说它代表银行零售业务的水平,理财是各种经济信息的汇集和综合。因此,要贯彻战略合作理念,与农村保险公司、证券公司等全方位的合作,互相依托,共同做强,建立长期稳定的合作伙伴关系;要充分利用合作伙伴的核心资源,渠道资源、品牌影响力为个人理财VIP客户提供更多的高附加值服务,想方设法稳定住现有客户,赢得客户持续的忠诚。充分利用和挖掘现有产品、服务和信息资源,为优质客户提供个性化、全方位的服务。 现在的理财产品同质性多,差异性还没有拉开。如何让客户靠近你、了解你、购买你,依赖于理财经理独辟蹊径的推介和深入浅出的阐述。这种介绍不能绕开对客户的风险提示,实际上这也是对投资者的教育和保护,促使客户树立正确的投资理念,使银行避开潜在风险。 (四)拓宽理财营销渠道,建立完整的“理财”产品服务体系 理财服务一方面通过实体渠道(理财工作室、理财专柜)与客户进行面对面接触,通过理财专家讲解理财知识,让客户在理财的安全性、收益性、流动性等方面权衡利弊,进行适当理财;另一方面则依靠CALL-CENTER以及各种电子通讯手段(电话、互联、手机短信)进行在线理财、移动理财并实施客户的理财方案。 完整的“理财”的产品服务体系将包括: 1、基础账户服务:存取款、银行卡、个人结算、银证转账等; 2、投资类产品:外汇投资理财产品(外汇宝、汇聚宝)、纸黄金、保险、基金等; 3、信息咨询服务:理财规划、投资财讯及非银行类信息服务; 4、增值类服务:银行产品价格及费率优惠等。 总结 农村理财市场比城乡理财更难营销，农民同志思想守旧，解放思想加强宣传工作是首要任务。中国的农民不是美国的的农民，中国的农民都是省吃俭用积累的财富也经不起任何金融风险的打击。这就要求我们在设计理财产品的时候要控制好管理风险，法律风险，技术风险；体现为农民服务的宗旨。农民也需要金融市场不是只有单纯的储蓄一项投资方式。农民了解更多的理财投资方式这样，并让农民知道不同的投资方式不
仅能控制风险还能套期保值获得更多的收益更多的利益。 银行开门红工作总结（二） 开门红结束了，这段日子过的很忙碌同时也很充实，感觉自己是在学习中成长，在成长中进步，这段时间过的特别的值得。 外部环境上，我在二月末从高柜调到了低柜，工作需要进一步去学习和适应，同时低柜业务的种类也让我需要不断给自己充电，在工作之前我一直希望自己可以从事国际业务，这次终于有了机会，国际汇款、光票、汇票、旅行支票，这些曾经只是在书本上听过的名词如今终于有机会去尝试去了解去办理，这都要感谢两位主任给我提供的锻炼机会，才能让我去了解和掌握银行的知识，但是我深知这还只是银行的皮毛，我还需要更多的去充电，去锻炼自己，我也希望自己的生活中明天都充满挑战，这样才能鞭策自己不断的进步；在低柜也做了一个半月了，感觉业务上基本可以应对自如，当然还有很多细节上叫不准，吃不透，相信会在未来的一段时间不断去积累不断和老员工学习来提高自己。 绩效上，很早就听到一句话，做银行就是做产品，银行早已不是简单的提供存取服务，银行想要盈利不能单纯的依赖存贷差，必须要提高自己的中间业务收入，作为一线员工，卖出更多的产品是根本；从自己的角度讲，我的贷记卡、三方是100%完成，最重要的存款指标只达到了要求的60%，卡、银、短信等小指标完成的还算靠前，股票基金、货币基金完成的不是很理想；总的来说，我对自己的绩效不是很满意，我不想为自己的失败找
借口，但是我需要找原因，我简单的总结了一下，主要有以下几个原因：1、专业知识不强，对基金、保险等产品不是很了解，不敢主动营销，总会被客户问住；2、工作方法不是很得体，处于摸着石头过河阶段；3、不懂得积累客户资源，没有现成可用的老客户；4、有的时候花了很多心思专注在业务本身上，忽略了营销客户。 绩效不理想的原因很多，每天我也会想很多，工作该怎么做，有件事我觉得是让我欣喜的，我在不断的提高自己，我觉得自己这段时间的进步很大，我开始有意识的积累客户，花时间去电话回访，建立起良好客户关系的现在有三个客户，资产都是百万的优质客户；()同时我觉得柜台营销很重要的一点就是增加开口率，说的多了机会自然也就多了，低柜可以和客户更近距离的接触，成功的概率也就相应的提高，我发现很多客户在办理业务的时候还是愿意和自己闲聊些家常的，我想在建立起信任的基础上营销就不是有太多的心理障碍了；我在学着用记事本记每天发生的事，需要我解决和跟踪的事，需要我回访的客户，以前总是发生很多事，但是都记不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一个记事本记录每天需要跟踪的事让我工作起来更有规划；跟踪事件的进程让我觉得很有收获，上个月末从香港划来的7000万港币让我觉得很有成就感，虽然我没帮上太大的忙，但是跟踪整个事件的进程让我学会了很多东西，当时听国结说要进来7000万港币，我就想要是能留在咱营业部就好了，然后和主任汇报，协助国结关注这个帐户，然后和公司把这笔留交的钱进账，看主任和公司进行协商，最后留在我们家2000万，感觉这件事很有成就感，晚上又去国结报文，第二天才知道这笔款项应该算在资本项下，又给个金打电话询问该怎么上报。过了几天这笔款项有些多余的余款需要原路退回，我又给高姐做的国际汇款，再和个金和国结沟通这属于资本项下还是投资项下的，怎么申报，总之这件事打了很多电话，和很多部门进行了沟通，跟踪这件事让我学到了很多，毕竟这么大额的款项不是经常能碰到，学习业务的同时也锻炼了自己的沟通协调能力，感觉这件事让自己很有成就感。同时也让我知道，很多部门都是只知道自己的那一块，对别的部门不了解，所以我想跟踪一件事可以让我知道整件事的过程该怎么做，可以了解很多自己平时不知道的东西。总的来说我对自己开门红绩效的完成情况不是很满意，但是我对下一个季度的工作充满了信心，我想自己有能力做的更好，我是个不服输的人，我不想比别人差，我总是会告诉自己别人能做到的事自己也能做到。 对这个月的工作我有很多的设想，我觉得在熟练业务的同时我需要充实自己对银行产品的了解，这个月的打算是卖出20万股票基金，卖出一份保险，一周至少四张信用卡，平时要加强开口率，和各种客户沟通，了解他们的不同需求，为他们配置适合他们的产品，我感觉这就是工作的乐趣，让每个人各取所需，实现双赢，同时这个月我准备再积累3个客户，每天办完业务给1-2名沟通不错的客户做回访；学习上，我觉得自己做的业务只是整个业务的一段或者一部分，我想把这个业务从发生到结束的整个流程都了解清楚，现在我就想多学习些东西，感谢主任能给我这么多机会去了解银行的基本业务，我也会抓住这个机会不断提高充实自己。 银行开门红工作总结（三） 进入20xx年，***支行在支行新领导班子的带领下，以分行“开门红”工作方针为指导，认真分析一季度“两节”带来的各种机遇，不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精神，并以开展各种综合营销活动为契机，制定营销激励机制，紧紧围绕着“开门红”任务指标，认真组织落实各项工作措施，及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回笼等有利时机，由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访，全方位、多视角宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨，全面塑造我行新的良好形象。 值得一提的是，新的一年由于股市火爆的冲击，***支行又毗邻证券公司，首当其冲，存款深受影响，加上我支行点经营环境不够理想，同业竞争激烈，开年以来存款不断大幅下滑，形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实，全行员工迅速行动起来，上下一心，众志成城，奋力拼搏，采取各种有效办法，人人争存揽储。由于目标明确，措施得力，终于扭转了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元，完成分行下达“开门红”储蓄时点
“保二增一”必保任务数达383%；对公存款时点数比去年净增1736218万元，日均数比去年净增达668510万元，分别完成分行下达“开门红”任务数的766%和561%，存款增量达27万元，居分行第二名；其他主要业务指标完成情况也良好：信用卡发卡8张，完成“开门红”任务的148%，居分行第五名；此外，该行还努力克服信贷市场和同业竞争激烈的不利因素，通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施，实现流动资金贷款净增9万元，个贷业务净增1万元，贸易融资净增1万美元，分别完成“开门红”任务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务，支行以对票源大户的营销作为工作重心，充分利用我行对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜，在合法合规前提下尽可能缩短工作流程，重视对优质客户上下游企业的链式营销，加强并巩固与票源大户的良好合作关系，不断扩大票源，一季
度累计发放贴现贷款40万元，完成开门红任务498%，完成率和完成量均居全行第二。 该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话：只要上下一心，就没有克服不了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点，就抓住了工作的主动权，谁就会取得满意的工作成效。
篇二：2016年银行客户经理工作计划
xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影??
虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
篇三：银行销售经理工作计划
销售经理的工作计划范本 以下是本人为大家整理的关于销售经理的工作计划范本的文章，希望大家能够喜欢！更
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一、严格要求自己，以身作则：自己是团队的领导者,首先要做到以身作则,每天要保持一个好的状态,部门主管的状态
直接影响整个部门的状态,只有看到部门主管的狼性和冲劲他们才更有狼性和冲劲.自身加强
产品知识,销售技术的学习,只有自己深刻理解了才能给员工讲出东西来. 知道自己需要做些
什么，以及工作的标准和追求的效果。只有掌握了这些，员工才会知道做什么，如何做，才
会思想上引起重视严格管理在部门树立威信.对于自己说到的要负责到底.
二、团队建设:
建立一支熟悉业务，比较稳定的销售团队。人才是企业最 宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员.在人员结构形成一个1+8的人
员结构,,目前团队人员3人：王记刚,戚龙凤,徐斌。打造三种类型的员工:思考型,激情型,
执行型。重点培养有潜力员工，形成金字塔管理。打造团队执行力文化。团队文化，对团队
执行力的强弱有很大的影响。增强团队的凝聚力,营造竞争氛围。竞争，能激发活力，调动员
工的热情和积极性。建立激励体系。实现目标，需要团队建立完善的激励体系，对员工进行
及时的奖励, 激励的方式有很多种，包括物质激励、精神激励、培训激励.
三、加强培训：
没有培训的销售人员直接上战场是公司最大的成本1，集体加强对产品知识的学习。经
常利用早会的时间分享行业新闻,产品新闻让每位同事对产品有个深一步的了解，从内心对产
品认可，只有我们对产品认可了，才能在客户面前显出自信。2，销售技巧：发现问题马上处
理。针对不对的员工用不同的方法就解决，理论与实践并进，针对每个人制定不同的培训计
划，总之是缺哪补哪。
四、部门严格化：
1，纪律：早晨上班时间，早，中，晚会。部门的奖罚制度。适当的和员工保持距离，在
部门树立威信。
五、客户管理：
也就是根据我们所了解到的市场情况，对我们公司产品的卖点，消费体，销量等进行适
当的定位。 就是对一开发的客户如何进行服务和怎样促使他们提高销售或购买;对潜在客户
怎样进行跟 进。
六、销售目标：
根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周 ，每日;以每月，每
周 ，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售
任务的基础上提高销售业绩。如出现未完成时应及时找出原因并改正! 帮助员工去完成目标。
跟踪到位。
总结:做团队需要点点滴滴，所以要关心团队中每一个成员，严格要求团队中每一个成员.
利用这个月的时间把部门打造具有很强执行力的团队。.不知这分计划可否有用. 还望领导给
予指导! 我坚信在自身的努力和公司的培训以及在工作的磨练下自己在这方面一定会有所成
就!篇二：2016年银行客户经理工作计划2016年银行客户经理工作计划 1、2016年银行客户经理工作计划 xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在
客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，
第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就
感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，
他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工
作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无
私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3
笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了
基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协
助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己
的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动
手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本
资料权属写作网，放上鼠标按照提示查看写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中
捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为
全行的增存工作打下了良好的基矗 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务
工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，
一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快
抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑
的身影??虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存
款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和
综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新
和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经
理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，
树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开
拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日
激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客
户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就
是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客
户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，
实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使
其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位
的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七
月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联
系，成功留住某客户在我行的开户。2、2016年银行客户经理工作计划 20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今
年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，
用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营
销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今
年的工作意义重大。
(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营
销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方
面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月
度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个
人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够
在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，
营销计划的开展难度就增加了。
(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理
计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向
心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，
完善团队管理。
(三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实
施，善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任
务，好以下6个方面的工作。
(一)营销管理制度：
1、日常管理：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进
行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生
活上的情况，工作上进行良性竞争。②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇
到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：
1、千方百计完成区域销售任务;
2、努力完成销售中的各项要求;
3、负责严格执行客户开户手续流程;
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;
5、严格遵守公司各项规章制度;
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;
7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模
式对新员工进行影响，便于后期团队管理。
2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的
指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大
大折扣。①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其
批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作 效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)
②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足
进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓
励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅
力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。
(二)人员招聘 销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招
聘分一下三个方面： ①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 ②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 ③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟
通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与
深圳职业技术学院进行中)
(三)区域培训 在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。①新员工开户流程及企业文化代训(a股，b股开，基金，创业板，机构开户户) ②销售技巧及话术培训(swot分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护) ③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识)
(四)网点开发及维护 目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理
工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团
队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决
问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能
力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样
才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。 3、2016年银行客户经理工作计划 我xx年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来，严
于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的
好评。截止20xx年底，累计完成贷款合同金额xxx万元，累计发放贷款xxx万元，已完成并
回收的贷款xxx万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满
腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范
经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不
断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用
社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，
做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本
职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和
认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的
同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在20xx-20xx年之间
从xx万存款增加到xxx多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催
收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续xx年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，
投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持
科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一
手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流
中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内
协调、克服种种困难，终于在xx年x月份，成功发放个人贷款xxx余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。
例如在xx年年底，我一次与xx公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过
向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了
解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过
自己不懈努力，为支行增加了xx亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业
务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和
谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营
业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的篇三：销售经理
下半年工作计划销售经理下半年工作计划从事销售工作多年，向客户销售产品，首先保证产品的质量及良好的服务态度才能获得
客户长久的合作。转眼2010上半年的工作已经结束了，在做好2010年上半年工作总结的同
时，也做好2010年销售下半年工作计划：
（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。 xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户
客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放
小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，
在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标
和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客
户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重
点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理
方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户
贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、
中间业务发展提供重要来源。2009年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，
总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并
注重改善质量；要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销
售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，
深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2009年要努力实现新开
对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通
过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，
争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口
前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。 最好最
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