2019年一季度总结 本文简介：
2019年一季度总结一、2018年核保工作回顾2018年核保年度工作规划：工作定位：强专业、做好销售支持；优服务，促进业务发展；勇创新，提升业务品质工作目标：稳中求进；以附促主；驱动业务：（一）个险核保：2019年1-3月初核33515件，人工核保件10809件，自动核保通过率67.75%。其中健康
2019年一季度总结 本文内容：
2019年一季度总结
一、2018年核保工作回顾
2018年核保年度工作规划：
工作定位：强专业、做好销售支持；优服务，促进业务发展；勇创新，提升业务品质
工作目标：稳中求进；以附促主；驱动业务：
（一）个险核保：
2019年1-3月初核33515件，人工核保件10809件，自动核保通过率67.75%。其中健康险（健康无忧系列、多倍保、防癌系列）21385件，健康险占比63.8%。高人工核保件增长、高健康险占比、高告知率，新分核保在各业务节点坚守岗位、放弃节假日，确保颗粒归仓！
（二）法人核保：
法人业务系统作业支持：2018年1-10月份，团险新契约核保件四千余件，借贷安心核保件两千余件，法人报价单344件，保障法人业务核保处理时效及合规性。
法人业务服务支持
1.参与法人业务经营：为企业量身订制保险计划，参与重要业务招标，协助业务部门为企业提供最优方案，为渠道增加市场竞争力。
2.定制法人产品：学平险1款、高龄意外险1款、综合意外险2款、乘意险3款，丰富了法人微信渠道业务。
3.学平险业务：为方便法人渠道开展学平险业务，制作学平险定制课件及计划模版，并通过线下模式快捷审核学平险计划，加快承保进度；参与重要业务计划定制。
4.法人渠道培训：在法人渠道年中现场会中，针对630后法人核保规则调整做重点宣导。参加法人渠道视频会、业务员晨会，宣导核保规则及政策制度。
（三）强专业
1.精专业课程：制作简洁明了、通俗易懂、传承性强的标准化课件，便于培训正常开展。
2.强专业人才：以瑞再两核专业培训为契机，做好核保人员知识传承及销售指导角色。完成三项瑞再传承培训课件、讲师手册、实用书籍编写制作。
3.建专业队伍：培养机构核保兼职讲师，解决营销团队实际问题，打造一支高专业、重服务、近一线的队伍。
4.借专业平台：与教育培训部紧密配合，在培训班中穿插核保知识培训，对营销骨干透彻讲解，以点带面，从线到面，推广核保知识。
（四）优服务
1.以附促主
①完善附加险简易表，制作电子版发放至全疆营销员使之能清晰的为客户做最优计划。
②根据核保规则定位优质客户，引导业务员合理运用附加险核保规则规避体检，提高承保时效。
③政府举办的全民体检及公司臻爱积分体检活动结果可替代公司指定体检，省去客户等待时间，减少体检费支出。
④借助2017理赔案例，从赔付数据着手推动附加险销售，增加客户与公司的黏性。
⑤对保全新增附加险中下发索要通知书、体检通知书等环节，进行台帐登记，安排专人追踪，与客户及时沟通。
2.两核进一线：①分公司核保人员多频次、多维度深入一线：讲授核保基础知识、答疑解惑。②组建全疆运营系列两核宣讲团：吸纳聘任查勘队伍为核保兼职讲师，对政策更改、险种上新迅速响应，深入偏远机构进行解读，避免理解偏差。发挥核保职能：①制作并定期发布核保简报：包含风险警示案例、合规提示、常见问题等；②实现核保角色转换：从一个承保政策的机械执行者转换为有能力提供解决方案、进行核保分析、提出管理建议的核保管理者，助力队伍赢在2018。保证核保时效：①公开核保电话：保证第一时间响应；②紧跟业务节奏：坚守节点，颗粒归仓；③前置核保：确保一个工作日内回复；④：深入一线：与主任级别以上营销员进行座谈，了解具有代表性的团队问题。
3.核保进职场：牢牢把握开门红、四五联动、六七八扩军、九十双飞、备战开门红业务节奏，按需、有序的进行核保规则宣导，倾听一线声音、了解一线困惑，做团队最有力的后盾，助营销再战辉煌。2018开门红核保支持；核保基础知识、常见问题解答；以附促主核保规则
多倍保规则及案例讲解；2019开门红核保支持；2018年分公司核保进职场的脚步遍及天山南北，开展现场培训60余场，非现场视频培训30余场，参与培训内外勤人员逾万人次！对18年核保规则、附加险新政做了细致讲解，并现场答疑解惑，与绩优业务员、业务经理座谈，了解团队心声，解决实际问题，受到一线队伍的好评。我们仍将继续前行！
4.绩优营销员服务前置：根据系统内绩优星级标识进行优先审核，提升绩优承保时效，为大绩优丰富的客户群体带来耳目一新的承保体验，一定程度上促进客户主动转介绍、加保、品牌宣传，进而带动营销员主动性，人人争绩优。
大额保单绿色通道：建立高额件共同追踪机制，组训或区经理在营销员促成大单后报备分公司核保，事前判定是否需要体检、生调、索要资料，事中根据提供材料快速下达核保结论，事后及时追踪到账、签单情况，与业务部门密切沟通，相互配合，保证大额保单全流程尽在掌握。
（五）.建队伍
专业核保优势：1.
核保知识更为专业、宣导更为系统；2.
第一时间回答业务员疑难问题，团队满意度更高；3.
针对业务员反馈问题，更准确的把控核心内容，制定整改计划。劣势：1.核单压力大、无法及时前往一线队伍；2.地域原因，赴机构受制于时间、距离、成本等因素。辅助核保优势：1.
工作环境更贴近一线、多倾听一线心声；2.
能多频次深入本机构、加大宣导力度；3.搭建分公司核保与机构顺畅沟通桥梁；4.帮助核保解决普遍性问题，反馈特殊性问题，打造上下联动核保服务体系。劣势：专业技能欠缺，对于业务一线疑难问题不能准确解答。通过专业核保与辅助核保对比，突显辅助核保重要性，消除机构误区与疑惑，充分认识建立辅助核保队伍的必要性和紧迫性，增强机构主动落实辅助核保岗积极性！
分步骤推动辅助核保队伍建设：①下发通知，制订《新疆分公司辅助核保岗人员招聘通知》，下发并要求机构在规定时间内上报。②沟通释疑，针对通知下发后各个机构咨询较多问题，通过全疆视频会解释说明。③人员上报，各机构通过内部选拔和外部招募相结合，择优上报辅助核保岗人员名单。④内部初审，对于上报人员在，根据专业学历、岗位履历、工作表现等方面进行初步筛选。⑤重新选报，对于机构上报辅助核保岗人员存在入职较短、契约核保知识欠缺、存在其他兼岗等，与机构沟通重新选拔上报。⑥复核上报，对于机构重新上报人员再次初审通过后，报分公司运营分管总复核，通过后上报总公司核保部。
目前辅助核保人员招募情况：①乌鲁木齐（C1）业务量较大，已内部选拔一名专职辅助核保，两名兼职辅助核保，均为三年以上工作经验综合柜员。②克拉玛依、阿克苏（C2）每家机构已内部选拔一名三年以上工作经验综合柜员，共计两名专职辅助核保。③昌吉、哈密、石河子、伊犁（C3）、巴州（C4）每家机构已内部选拔一名一年以上工作经验综合柜员，共计五名兼职辅助核保。④喀什（C2）、塔城（C3）喀什空缺一名专职辅助核保、塔城空缺一名兼职辅助核保，目前在招聘中。
后期辅助核保队伍建设构想：①统一标准：制作标准化课件、包括核保基础知识、险种规则、核保案例等。一线宣导课件配套制作讲师手册，统一宣导标准。②强化培训：确定固化培训模式，通过每周全疆运营、综合柜员视频会，提升辅助核保专业技能。③制度考核：建立辅助核保考核体系，发挥辅助核保职能，切实服务一线团队业务发展。
二、建议与思考
（一）扩充分公司核保人力
分公司近两年大力推动健康险与附加险销售，与之而来的是严峻的核保作业及服务形势，分公司个险核保人力不足，同时没有法人专职核保。日常及节假日加班已形成常态化，以分公司目前产品结构及发展趋势，希望扩充分公司核保队伍，以满足业务增长的需求。
（二）辅助核保延伸
未来机构辅助核保工作并不完全局限于机构的专职、兼职辅助核保岗位人员，可以尝试将机构综合柜员、机构运营经理纳入后备辅助核保队伍，他们也能密切的接触业务一线，将核保政策、制度、规则传递出去，共同构筑业务发展后援服务体系。
（三）辅助核保队伍职业规划
建立辅助核保队伍的职业发展规划及激励机制。辅助核保工作重要性不言而喻，需要辅助核保人员长期的积累和历练才能胜任，建立相应考核激励，增强员工主观能动性，使员工与公司建立密不可分的忠诚度和责任心，才能将辅助核保工作做的更扎实有效。
三、2019年计划
（一）核保进职场
持续推动核保进职场工作，通过对辅助核保人员的强化培训，力争在开门红前打造出辅助核保队伍战斗力，由分公司核保+中支辅助核保共同构筑核保服务体系。
（二）控制风险
1.梳理2018年新契约核保数据，对拒保、延期件进行统计，制作典型案件课件，有针对性的指导业务员展业。
2.通过对保全增补告知进行统计，对高增补告知机构、业务员进行相应风险管控（抽检）。
（三）强化学习
1.加强分公司核保与机构辅助核保学习能力，从核保知识、业务技能、管理能力、沟通技巧多方面提高。
2.以每周运营视频会为基础，固化辅助核保人员的专业培训。
（四）促进销售
1.提前进入开门红准备阶段，制作产品核保培训课件，加入典型案例，便于业务员理解掌握。
2.应保尽保，落实总公司核保政策，让核保真正成为业务发展的持续动力。
3.多种形式核保服务前置，参与法人业务日常经营，切实解决一线遇到的各类实际问题。
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